La UIF, organismo responsable del análisis, tratamiento y difusión de inteligencia financiera para prevenir y combatir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, implementó un nuevo formulario para los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) con el objetivo de optimizar la calidad y consistencia de la información reportada por los Sujetos Obligados, reducir la carga operativa y permitir una mejor utilización de los datos en los procesos de análisis de riesgo.

Este nuevo formulario —que será habilitado en primera instancia para las Entidades Financieras y progresivamente para todos los restantes Sujetos Obligados— elimina campos redundantes y disminuye la posibilidad de errores o inconsistencias en la carga de datos, promoviendo una mayor eficiencia en el uso del Sistema de Reportes de Operaciones Online (SRO+). La UIF presentó formalmente la nueva plantilla a las principales asociaciones bancarias el 10 de diciembre de 2025, destacando que la herramienta busca contribuir a una mejor calidad de los reportes y a un análisis más eficaz de potenciales riesgos financieros.

La entrada en vigencia general del nuevo formulario está prevista para el 1° de enero de 2026, integrándose al marco normativo vigente sobre prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo en la Argentina. Este proceso de actualización se enmarca en un ciclo de mejora continua impulsado por la gestión de la UIF, que viene modernizando procedimientos y promoviendo la adopción de nuevas prácticas de reporte, tanto en el sector financiero como entre otros Sujetos Obligados, como escribanos, abogados, registradores y otros actores definidos por la Ley N° 25.246 y sus modificatorias.

Los ROS constituyen una herramienta clave del sistema de prevención de delitos financieros, ya que permiten a la UIF recibir alertas tempranas sobre hechos u operaciones que, por su naturaleza o características, podrían estar vinculadas con actividades ilícitas, incluyendo lavado de activos y financiación del terrorismo o de la proliferación de armas. La normativa vigente obliga a los Sujetos Obligados a reportar aquellas operaciones que presenten indicios razonables de sospecha sin demora, de acuerdo con los plazos establecidos por la ley y sus reglamentaciones, para que la UIF pueda evaluar y canalizar la información hacia las autoridades competentes para su eventual investigación o acción.

La modernización del formulario se suma a otros esfuerzos de la UIF por fortalecer la eficiencia del sistema nacional de prevención y lucha contra delitos financieros, como la reciente puesta en marcha de jornadas federales de cooperación interinstitucional y el continuo ajuste de los marcos regulatorios a los estándares internacionales de grupos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que han sido un punto focal para evitar listados de naciones con deficiencias en la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Para los Sujetos Obligados —incluyendo entidades financieras, escribanos, escribanías, profesionales y otros actores relevantes— esta actualización implica la necesidad de adecuar sus sistemas internos de cumplimiento y sus procedimientos de report, garantizando que las presentaciones de ROS se realicen con mayor precisión y oportunidad. La implementación del nuevo formulario es una pieza clave para la mejora continua del sistema, reduciendo cargas administrativas innecesarias y contribuyendo a una mayor efectividad en la prevención y detección de operaciones sospechosas que puedan denotar hechos de lavado de activos o financiación ilícita.

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